Hacienda va a por ti: ni se te ocurra mandar más de esta cantidad de dinero a un familiar

La Agencia Tributaria está pendiente de la cantidad de dinero que mandas a tus familiares, no importa que sea un regalo o una donación o quieras ayudarle, hay unos límites. No puedes enviar tu dinero a un familiar de forma que acabes en la lista negra de Hacienda. Hay siempre detalles que podemos tener en cuenta y que quizás hasta ahora no sabíamos que podíamos empezar a descubrir. Es momento de apostar claramente por este tipo de elementos que serán fundamentales y que hasta el momento no sabíamos que teníamos por delante.

Una cantidad de dinero puede acabar siendo la que nos acompañe en estos días que tenemos por delante y que realmente puede ser lo que realmente acabe siendo directamente proporcional a una multa a la que nos enfrentaremos. Sin duda alguna, habrá llegado el momento de apostar claramente por ciertos elementos que hasta la fecha no sabíamos que podíamos toparnos. Los movimientos de dinero en España están perfectamente controlados y al final, pueden acabar siendo los que se moverán en una dirección que quizás hasta la fecha no habíamos tenido en cuenta.

Va a por ti Hacienda

Los movimientos de dinero se miran con lupa en España. No sólo los de las tarjetas, sino también aquellos que hacen referencia a una serie de cambios que pueden llegar a ser los que marcarán un antes y un después. Con algunas excepciones, pero siempre bajo la atenta mirada de la administración.

Sobre todo, debemos tener en cuenta que nos enfrentamos a una serie de situaciones que pueden acabar siendo las que marcarán un antes y un después. Un cambio que puede acabar siendo el que nos afecte de lleno en estos días.

Por lo que, Hacienda tiene bajo control determinadas situaciones que tienen que ver con los movimientos de dinero que hasta la fecha quizás no sabíamos que teníamos por delante. Podemos acabar teniendo la inesperada carta en la que nos reclamen una explicación.

Hay un límite de dinero que podemos enviar sin justificar, es decir, más allá de una determinada cantidad debe ir acompañada de una factura que acredite que estamos pagando un servicio o que se trata de un dinero con una finalidad en concreto. Las transferencias se miran con lupa para evitar cualquier fuga de dinero que escape de los impuestos.

No puedes mandar más de esta cantidad de dinero a un familiar

Cualquier familiar debe enfrentarse a una serie de elementos que pueden ser claves y hasta el momento nunca hubiéramos tenido en cuenta lo que está por llegar. Una situación que puede ser la que marque un antes y un después de la mano de algunos cambios.

Por lo que, quizás este dinero que tenemos en el banco puede acabar siendo un problema. Si nos fijamos en la advertencia de Hacienda, hay una cantidad de dinero que no debemos sobrepasar con las transferencias, aunque sean dentro de la misma familia.

Desde Openbank nos dan con algunos datos que hasta la fecha debemos tener en cuenta y que quizás hasta ahora no habíamos tenido en cuenta. Según estos expertos, el límite de transferencias y otras operaciones bancarias está marcado por la Ley 7/2012 de 27 de octubre. Este documento establece que los bancos tienen que avisar a Hacienda cuando se produzcan movimientos de dinero sospechosos o que superen ciertas cantidades.

El importe máximo de transferencia sin declarar es de 10.000 € con carácter general. Esto quiere decir que, si haces una transferencia superior a esa cantidad, desde Openbank estamos obligados a informar a Hacienda, independiente del canal que uses. Esta normativa también se aplica a las operaciones de pago con el móvil, por ejemplo.

Además de la cantidad máxima que puedes enviar o recibir por transferencia sin que Hacienda lo sepa, hay más límites para otras operaciones. Son los siguientes:

• Pagos y cobros en metálico que superen los 3.000 €: esto se aplicaría a los ingresos en efectivo en el cajero y también a las retiradas.
• Préstamos y créditos que superen los 6.000 €: si firmas un préstamo por un importe superior a esa cantidad o tienes deudas que la superen.
• Cualquier operación con billetes de 500 € sin importar la cuantía: basta con ingresar un solo billete de 500 € en tu cuenta para que tengamos que avisar a la AEAT.

Estas cifras serán las que activarán las alertas de los expertos de la Agencia Tributaria que no dudarán en poner en marcha los mecanismos para conocer en todo momento de dónde proviene ese dinero que quizás hasta ahora no pensábamos que fuera tan importante.

Cualquier mínimo movimiento puede acabar siendo el que marque una señal de alerta que podemos empezar a ver desde otro punto de vista.