Multas desorbitadas: Hacienda te perseguirá si ve esto en tu cuenta del banco

• Janire Manzanas
• Graduada en Marketing y experta en Marketing Digital. Redactora en OK Diario. Experta en curiosidades, mascotas, consumo y Lotería de Navidad.
• • 19/11/2023 10:10
  • Actualizado: 19/11/2023 10:10

Con el principal objetivo de detectar posibles fraudes fiscales, Hacienda siempre está muy pendiente de los movimientos que los ciudadanos realizan en sus cuentas del banco. Cabe señalar que los movimientos de dinero a los que la Agencia Tributaria presta mayor atención son aquellos que implican grandes cantidades.

Ingresos de dinero en el banco

Estrictamente hablando, no existe un límite específico de dinero que se pueda ingresar en un banco. Sin embargo, la Agencia Tributaria puede realizar controles sobre los depósitos o transacciones financieras a partir de ciertas cantidades para prevenir actividades como la economía sumergida o el blanqueo de capitales. Estas medidas buscan supervisar el origen de grandes cantidades de dinero y asegurarse de que no provengan de fuentes ilegales o ilícitas.

El límite establecido por Hacienda para ingresar dinero en ventanilla del banco sin necesidad de justificarlo es de 3.000 euros. Si la cuantía a ingresar supera esta cantidad, la Agencia Tributaria puede requerir comprobantes o explicaciones sobre el origen de esos fondos. En resumen, no hay un límite para depositar dinero en el banco, pero a partir de los 3.000 euros es posible que se soliciten justificaciones sobre su procedencia.

El artículo 93 de la Ley General Tributaria establece que todos los bancos están obligados «a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».

Hacienda advierte sobre las multas que se pueden imponer cuando no se justifique debidamente el origen de los fondos depositados en el banco. Estas sanciones pueden  alcanzar los 2.500 euros. Por lo tanto, es fundamental estar al tanto de las normativa vigente y proporcionar la documentación necesaria para respaldar la procedencia lícita de los fondos.

Pagos en efectivo

A pesar del crecimiento de los medios de pago digitales, el dinero en efectivo continúa siendo el medio de pago preferido por los españoles, según datos ofrecidos por el Banco de España. Sin embargo, cabe recordar que existe un límite máximo en los pagos que pueden realizarse en efectivo: 1.000 euros.

Es fundamental tener en cuenta que el límite de 1000 euros no se refiere únicamente al pago en efectivo en sí, sino a la totalidad de la transacción. Por lo tanto, no está permitido dividir la factura para evitar que los pagos en efectivo superen los 1000 euros.

Cualquier intento de dividir el pago en diferentes partes para cumplir con esta restricción se considera incumplimiento de la normativa. Esto se aplica incluso en situaciones donde una transacción se realiza en múltiples plazos.

Tampoco se puede realizar un pago parcial en efectivo por una cuantía inferior a 1000 euros si el importe total de la operación es superior. Por ejemplo, si el pago total a realizar es de 1.500 euros, no se puede pagar 1.000 en efectivo y 500 con tarjeta, ya que esto contravendría la normativa establecida.

El establecimiento de un límite máximo para los pagos en efectivo tienen como objetivo la prevención y lucha contra el fraude fiscal. Este tipo de pagos suelen ser más difíciles de rastrear y controlar  por parte de la Agencia Tributaria.

El realizar un pago en efectivo por una cantidad que supere el límite máximo establecido puede dar lugar a sanciones y multas impuestas por parte de Hacienda. Se trata de una infracción grave de naturaleza administrativa, y tanto el pagador como el receptor son considerados infractores.

Para los pagos que oscilen entre 1.000 y 10.000 euros, o su equivalente en moneda extranjera, se impone una multa mínima del 25% del valor del pago realizado en efectivo. Esta multa puede ser aplicada a ambas partes por igual.