Hacienda te vigila: el método infalible para controlar todos tus movimientos

• Blanca Espada @blank7133
• Redactora de contenidos en OkDiario. Escribiendo para blogs y empresas de contenidos digitales desde 2007.
• • 14/10/2024 08:15
  • Actualizado: 14/10/2024 08:15

En los últimos años, la vigilancia por parte de Hacienda ha evolucionado de manera significativa, convirtiéndose en un tema de interés para muchos contribuyentes. Aunque las obligaciones fiscales siempre han estado presentes,  el desarrollo de nuevos mecanismos de control ha hecho que la Agencia Tributaria sea más eficiente y precisa al identificar posibles fraudes fiscales. Especialmente en tiempos en los que el uso del dinero en efectivo sigue siendo común, Hacienda ha implementado estrategias que permiten rastrear prácticamente cada movimiento financiero. No importa si eres un particular o un autónomo, las herramientas de vigilancia de Hacienda están más presentes que nunca y van en aumento.

Las cifras hablan por sí solas. Según datos estimados, la economía sumergida en España alcanza unos 240.000 millones de euros, lo que representa aproximadamente el 17% del Producto Interior Bruto (PIB). Este dinero, que no se declara a las autoridades fiscales, genera un agujero importante en las arcas del Estado y, por ende, en los servicios públicos que dependen de esos ingresos. Por ello, Hacienda ha puesto especial énfasis en controlar las transacciones en efectivo, que son las más difíciles de rastrear, pero también las más comunes cuando se busca evadir impuestos. ¿Y cómo lo hace exactamente? Te explicamos a continuación, el método de Hacienda que es infalible y que sirve para controlar todos nuestros movimientos.

El método de Hacienda para controlar el fraude fiscal

Ante el problema con respecto a la economía sumergida surge una pregunta clave: ¿qué mecanismos utiliza Hacienda para vigilar los movimientos de los ciudadanos y detectar posibles fraudes fiscales? La respuesta incluye la colaboración con los bancos, dado que las entidades financieras están obligadas a informar sobre cualquier transacción que se considere sospechosa. Esto incluye, entre otras cosas, los movimientos de dinero en efectivo que superen los 3.000 euros. Ya sea una retirada o un ingreso, esta cantidad activará automáticamente las alarmas en el sistema, lo que podría derivar en una investigación más exhaustiva si se considera necesario.

Además, la Agencia Tributaria también vigila de cerca otras operaciones que podrían considerarse irregulares, como el cobro de pagarés, cheques o letras que superen igualmente la barrera de los 3.000 euros. Estos movimientos, si no están justificados, son señalados por los bancos y enviados a Hacienda, que puede iniciar un proceso de revisión de las cuentas y actividades de los implicados.

Vigilancia en los pagos en efectivo

Por otro lado, también son vigilados los pagos en efectivo. Según explica la Agencia Tributaria en su web, no es posible realizar pagos en efectivo por un importe igual o superior a 1.000 euros cuando alguna de las partes implicadas sea una empresa o profesional. Esta medida busca reducir la posibilidad de fraude y la economía sumergida, ya que el efectivo es uno de los medios de pago más difíciles de rastrear. Sin embargo, si quien paga es una persona física sin residencia fiscal en España y no actúa como empresario, el límite se eleva a 10.000 euros. Para evitar que se fraccionen los pagos con el fin de eludir estos límites, la ley establece que se deben sumar todas las operaciones realizadas para calcular el total. En caso de que se utilicen medios distintos al efectivo, los justificantes de pago deben conservarse durante cinco años para poder presentarlos si Hacienda los solicita.

Pero no sólo las transacciones en efectivo están en el punto de mira. Hacienda también ha intensificado la vigilancia sobre los pagos electrónicos realizados a través de plataformas internacionales. En un mundo cada vez más globalizado, donde las compras y pagos en el extranjero son habituales, este tipo de transacciones puede ser utilizado para evitar las obligaciones de declarar impuestos en España. Por ello, se ha reforzado el control en aquellas áreas donde el uso de estos métodos es más frecuente, como ciertos sectores comerciales o el ámbito de los autónomos.

¿Quiénes están bajo mayor vigilancia?

Aunque todos los ciudadanos están sujetos a la vigilancia fiscal, hay ciertos grupos que reciben una atención especial por parte de la Agencia Tributaria. Uno de los colectivos más vigilados es el de los autónomos. Dado que en algunos sectores las operaciones en efectivo son comunes, como ocurre en el ámbito de la hostelería, la construcción o el transporte, Hacienda pone especial atención a las actividades económicas de estos profesionales. De hecho, el Plan de Control Tributario y Aduanero establece que se realizarán inspecciones periódicas y sorpresivas en estos sectores para evitar posibles fraudes.

Además, los autónomos que utilicen sistemas de pago electrónico o servicios bancarios ubicados en el extranjero también son objeto de una vigilancia especial. La razón es que, al realizar transacciones fuera del sistema bancario español, es más difícil para Hacienda obtener la información necesaria para comprobar si los pagos están declarados correctamente. Por ello, la Agencia Tributaria ha establecido acuerdos con otros países para mejorar el intercambio de datos y detectar posibles irregularidades.