El Banco de España avisa y te conviene saberlo. Te puedes quedar sin tu cuenta del banco por esto

Las operaciones financieras con la cuenta del banco son muy habituales para prácticamente cualquier persona adulta, tanto para pagar como para recibir dinero, siendo las transferencias una de las más utilizadas hoy en día a pesar del aumento en el uso de pagos digitales, como puede ser Bizum. Te contamos qué operaciones pueden bloquear tu cuenta, una información del Banco de España para que tengas cuidado con lo que haces con ella… ¡toma nota!

Motivos por los que se puede bloquear tu cuenta bancaria

El Banco de España ofrece con frecuencia diferentes informaciones muy interesantes en materia económica y financiera para que cualquier ciudadano sepa gestionar sus finanzas con la mayor seguridad y legalidad posible, por lo que es recomendable estar pendiente de las publicaciones en su página web o redes sociales, ya que es muy probable que siempre aprendas algo que te va a venir muy bien saber.

Cuando se tiene una cuenta bancaria es importante tener toda la información al respecto para manejarla de forma segura y, muy especialmente, dentro de la legalidad. Es por eso que es muy importante saber que se puede bloquear tu cuenta bancaria si la entidad lo considera necesario al darse determinadas situaciones, como por ejemplo al realizar operaciones financieras con clientes sin identificar y que no se pueden comprobar las fuentes de ingreso o a qué actividad profesional corresponde.

Si se da alguno de los casos anteriores, los bancos tienen total libertad y potestad como para paralizar envíos de dinero, por lo que no podrás disponer de tu liquidez hasta que se solucione el bloqueo. El Banco de España recuerda que “En estos casos, la entidad en cumplimiento de la normativa de blanqueo de capitales, podrá bloquear los fondos transferidos hasta verificar la identidad de los implicados en la operación y recabar la documentación que le permita verificar la relación existente entre los fondos de las cuentas y la actividad profesional o empresarial de los mismos (…) Será el banco quien informe al cliente de la documentación necesaria en cada caso concreto”.

Otro motivo que se está dando mucho en los últimos años está relacionado con la compra de criptomonedas por transferencia bancaria, ya que “Puede suceder que el banco tenga sospechas de que se está produciendo una suplantación de identidad con robo de credenciales”. También es posible que la entidad financiera clasifique la operación como de alto riesgo y exija que se realicen controles adicionales, y mientras tanto la cuenta estará bloqueada.