El límite de Hacienda para el envío de dinero por transferencia bancaria

Las transferencias bancarias son uno de los medios de pago más habituales en todo el mundo, una forma fácil, rápida y cómoda de enviar dinero a otras personas sin importar la cantidad que sea o en qué lugar del mundo se encuentren, ya que bastará con tener su número de cuenta para hacer el envío y que lo reciba de forma inmediata o en unos días, dependiendo de las entidades bancarias. Te contamos cuál es el nuevo límite en las transferencias bancarias que ha puesto Hacienda y al que tienes que hacer mucho caso si no quieres tener un problema… ¡toma nota!.

Nuevo límite en las transferencias marcado por Hacienda

La Agencia Tributaria controla con todo detalle los movimientos económicos de cada ciudadano, tanto los bancarios como los que son en efectivo, en la medida de lo posible, siempre con el objetivo de poder detectar cualquier fraude o delito fiscal o económico. Al enviar dinero a otra persona, se puede hacer con la transferencia de siempre o con métodos novedosos como Bizum, aunque en este caso el límite es de 500 euros por operación y 1.000 euros al día, por lo que para cantidades superiores hay que seguir recurriendo a las transferencias bancarias.

Según consta en la Ley General Tributaria, las entidades bancarias « están obligadas a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas». Si bien no hay un límite en las transferencias en lo que se refiere a la cantidad que se puede enviar, sí lo hay para a partir de qué cantidades hay que declarar ese dinero que se está moviendo entre cuentas.

El límite está actualmente fijado en los 10.000 euros, cifra a partir de la cual una persona o empresa debe declarar a Hacienda ese movimiento, que será además informada por la entidad bancaria de que ese movimiento se ha realizado, por lo que si no lo declaras igualmente lo van a saber y van a controlar que lo declares debidamente. La declaración la debe hacer la persona que envía el dinero, no la que lo recibe.

Aunque el límite para no declarar el dinero en transferencias está en los 10.000 euros, si el banco detecta movimientos inferiores que son frecuentes o sospechosos por algún motivo, también informará a Hacienda para que se investigue.