ING bloquea cuentas por sospechas de blanqueo pese a que los clientes aportan la información requerida
ING gana un 32,5% menos hasta septiembre y lanza un plan de recompra de acciones de 1.500 millones
Santander pacta una multa de 125 millones por el blanqueo de 6 clientes del banco que compraron en UK en 2010
ING está bloqueando cuentas y transferencias alegando sospechas de blanqueo de capitales, a pesar de que los clientes afectados aseguran que han aportado toda la documentación requerida para justificar el origen del dinero, según fuentes conocedoras de la situación. Esto está provocando malestar en la clientela e incluso la fuga de cuentas hacia otras entidades.
Un portavoz del banco naranja asegura que no han detectado un repunte de estos casos en estas fechas: «Evidentemente, cuando hay ingresos sin justificar, salta alarma (aquí y en cualquier banco) y se solicita de dónde vienen los ingresos. Pero forma parte del día a día de las entidades y no hemos notado ahora más casos». Asimismo, explica que «si aportan la información requerida, no se puede bloquear una operación… siempre y cuando la información explique bien de dónde vienen los fondos».
Sin embargo, las fuentes consultadas aseguran que se están dando numerosos casos en los que la entidad holandesa bloquea cuentas, impide movimientos al extranjero, retiene transferencias recibidas o impide emitir transferencia alegando «falta de justificación de ingresos».
Siempre según las mismas fuentes, los clientes afectados han aportado toda la documentación requerida para justificar dichos ingresos, como la última declaración del IRPF, la vida laboral, el impreso 720 (la declaración de bienes en el extranjero) o movimientos de cuenta donde se reflejan esas cantidades.
Incluso denuncian que se han dado casos sangrantes como que ING ha rechazado el IRPF de 2021 (el último presentado) alegando que «la información es antigua para justificar ingresos».
Evitar multas
Una de las fuentes explica que ING prefiere perder clientes a arriesgarse a sufrir multas del Sepblac (Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales), y que no le preocupan las posibles denuncias por retener el dinero de sus clientes. Y añade que «eso se hace en todos los bancos: perjudican a clientes que no les importan (porque no son rentables) para justificar al supervisor que tienen controles muy estrictos para prevenir el blanqueo. Pero el caso de ING es sangrante».
Otra fuente añade que ING tiene los equipos de prevención infradotados y que subcontrata personal externo para ahorrar costes. Este personal prefiere curarse en salud y pecar por exceso de celo a arriesgarse a que se le cuele una operación sospechosa. Y esto provoca estas situaciones que indignan a los clientes, que en muchos casos optan por llevarse su dinero a otras entidades financieras competidoras.
Temas:
- Blanqueo de capitales
- ING
Lo último en Economía
-
España se desploma en el índice de seguridad jurídica lastrada por los impagos a las renovables de Ribera
-
Seopan propone un peaje de 3 céntimos por kilómetro para modernizar las carreteras
-
El Ibex 35 recupera los 14.000 puntos al cierre impulsado por los títulos de Sabadell
-
EiDF capta 12 millones de financiación y finaliza su plan de reestructuración
-
Sabadell se dispara un 5% en Bolsa tras acordar la venta de TSB a Santander
Últimas noticias
-
España se desploma en el índice de seguridad jurídica lastrada por los impagos a las renovables de Ribera
-
Multas de 60.000 euros por el gesto que hacemos todos en las playas de España
-
Los judíos de Melilla denuncian el antisemitismo islamista: pintadas de «Hitler» y de «judíos asesinos»
-
El hermano de Alcaraz ya levanta títulos importantes: se proclama campeón de Europa con la Selección
-
El repugnante ataque machista de una diputada del PSPV «para defender al cuarto pasajero del Peugeot»