El Banco Sabadell aumentó un 55% su beneficio en 2023 hasta los 1.332 millones de euros

El consejo de administración ha aprobado el pago de un dividendo complementario de 0,03 euros por acción y un programa de recompra de acciones de 340 millones, por lo que la remuneración total al accionista en el conjunto del año será de 666 millones de euros, un 55% interanual más.

El banco ha detallado que aumentó su rentabilidad Rote al 11,5% y el capital CET1 se ubicó en el 13,21%, cifras que tiene previsto mantener a lo largo del presente año.

El consejero delegado del banco, César González-Bueno, ha asegurado que estos resultados son «consecuencia de la profunda transformación acometida en los últimos años».

El directivo ha señalado que la solidez del banco permite «un fuerte aumento de la remuneración a los accionistas» y se ha mostrado optimista sobre la evolución de la entidad en el futuro.

Por su parte, el director financiero, Leopoldo Alvear, ha destacado la mejora de la rentabilidad y el fortalecimiento del balance, «con una reducción de los activos problemáticos y un aumento de la cobertura».

Resultados del Banco Sabadell en 2023

El banco ha comunicado que los ingresos del negocio bancario alcanzaron los 6.109 millones, registrando un aumento del 15,5% con respecto a 2022. El margen de intereses experimentó un crecimiento del 24,3%, alcanzando los 4.723 millones, mientras que las comisiones netas disminuyeron un 7%, situándose en 1.386 millones.

Los costes recurrentes ascendieron a 2.982 millones, reflejando un aumento interanual del 3,5%. A pesar de ello, el ratio de eficiencia del banco mejoró en 2,5 puntos, situándose en el 42,6%.

Por su parte, el margen de clientes aumentó y a cierre del año era del 2,99%, tras aumentar 46 puntos básicos en términos interanuales. Banco Sabadell cerró 2023 con un saldo de 149.798 millones de euros, lo que significa una caída interanual del 4,1%.

La entidad ha explicado que la concesión de crédito «tuvo tendencias diferentes según el tipo de producto y de grupo de clientes».

El crédito al consumo y la financiación a empresas continuó aumentando, «tanto en inversión como en circulante», mientras que la firma de hipotecas siguió contrayéndose por la subida de tipos de interés, con un 34% menos, hasta 3.764 millones.

Específicamente, la producción de crédito a empresas alcanzó los 11.716 millones, registrando un aumento interanual del 7%, mientras que el volumen de las líneas de crédito experimentó un incremento del 1% en comparación con 2022.

Los créditos al consumo crecieron un 25% en España en 2023, hasta 2.102 millones, mientras que la facturación de tarjetas aumentó un 7% y las operaciones de TPVs, un 11%.

Los recursos de clientes gestionados, tanto dentro como fuera de balance, se mantuvieron «prácticamente sin cambios» en 2023 y a cierre del año eran 201.449 millones.

Los recursos de clientes en inversión y ahorro en España aumentaron en 9.100 millones, hasta 56.600 millones.

Los recursos fuera de balance ascendieron a 40.561 millones a cierre del ejercicio, lo que supone un incremento anual del 5,4%, mientras que los recursos en balance disminuyeron un 2%, hasta 160.888 millones.

Por su parte, los activos totales del banco se situaron en 235.173 millones de euros, lo que representa un descenso del 6,4% interanual, motivado principalmente por la devolución de 17.000 millones de la TLTRO III.

La calidad del balance también mejoró en términos de liquidez y de calidad crediticia, con una ratio de ‘loan to deposits’ que mejoró hasta el 94%, «con una estructura de financiación minorista equilibrada», y la ‘liquidity coverage ratio’ (LCR) llegó al 228% a cierre del año.

Los activos problemáticos bajaron en 223 millones, hasta 6.748 millones, de los que 5.777 millones son préstamos dudosos y 971 millones, activos adjudicados. La ratio de morosidad se situó en el 3,52%, frente al 3,41% del mismo periodo de 2022, aunque por debajo del 3,54% del trimestre anterior.

La cobertura de activos problemáticos se situó en el 55,6%, mientras que la cobertura de préstamos dudosos ascendió al 58,3% y la de los activos adjudicados, al 39,6%. En consecuencia, el coste de riesgo del crédito del banco se situó en 43 puntos básicos y el coste de riesgo total, en 55 puntos básicos.

TBS cerró el año con un beneficio neto individual de 175 millones de libras (205 millones de euros), un 70,9% interanual más, y la contribución positiva al grupo fue de 195 millones de euros.

La entidad incrementó un 3,9% su margen recurrente en la comparativa interanual, hasta 361 millones de libras (422,8 millones de euros), y el margen de intereses se elevó un 4,1%, hasta 1.022 millones de libras (1.196,8 millones de euros).

«Cabe señalar que TSB ha iniciado un plan de mejora de la eficiencia para reducir costes y enfocarse así en la aceleración de su actividad principal, la vinculada a la comercialización de hipotecas, en la que ha estado históricamente especializada», ha explicado el banco.