Adiós para siempre a tu cuenta del banco: Hacienda ya las está cerrando masivamente y ésta es la razón

• Pedro Antolinos @pedroantolinos
• Periodista. Redactor de deportes y de la Comunidad Valenciana. También especialista en SEO. En OKDIARIO desde 2017.
• • 05/05/2025 07:30
  • Actualizado: 05/05/2025 07:38

El ministerio de Hacienda que dirige María Jesús Montero puede bloquear o suspender la cuenta bancaria de las personas que están en la ‘lista negra’ de la Agencia Tributaria. La Administración se ha propuesto en este 2025 llevar un mayor control sobre los ciudadanos y esto también pasa por castigar a las personas que deben determinadas cantidades o que son reincidentes en hacer caso omiso de los requerimientos por el Estado. Consulta en este artículo todo lo que debes saber sobre la última decisión de Hacienda con la cuenta bancaria.

En este 2025, la Agencia Tributaria ha pasado al ataque y vigila con insistencia los movimientos de los ciudadanos con el objetivo de evitar el fraude fiscal y el blanqueo de capitales. Acabar con la economía sumergida es una de las grandes premisas de Hacienda desde el 1 de enero y por ello se vigilan todas las transacciones bancarias de los españoles. Cualquier envío o recepción de dinero que supere los 3.000 euros puede ser investigado por la Administración y, en las operaciones que haya implicados billetes de 500 euros, también tendrán que ser comunicados por los bancos.

Especial atención pondrá Hacienda en los españoles adscritos al Régimen Especial de los Trabajadores Autónomos, que desde el 1 de enero están siendo sometidos a un examen mensual. A diferencia de años anteriores, en los que la inspección era anual, en este 2025 los bancos tendrán que pasar a la Agencia Tributaria la información sobre todos los cobros e ingresos realizados a través de transferencias bancarias, tarjetas de débito, crédito o incluso con la aplicación Bizum de por medio.

«Desde el punto de vista recaudatorio, la obtención de información relativa a cobros con una mayor periodicidad, como puede ser el carácter mensual, y su extensión a todo tipo de cuentas y tarjetas potenciará la evaluación del riesgo recaudatorio y la investigación, así como la adopción de medidas cautelares y de embargos con mucha mayor eficacia, agilizando la gestión recaudatoria», dijeron en su día desde el Ministerio de Hacienda.

Hacienda y la cuenta del banco

Hacienda puede bloquear o suspender una cuenta de un banco acogiéndose al artículo 162 de la Ley General Tributaria. Bajo esta premisa, desde el ministerio de María Jesús Montero pueden llevar a cabo el bloqueo de las cuentas bancarias para los que consideran perfiles de riesgo. Esta es la llamada ‘lista negra’ de Hacienda, en la que están las personas que tienen deudas de más de 600.000 euros con la Agencia Tributaria y los que no suelen responder a los requerimientos realizados por parte de la Administración.

Así que desde la Agencia Tributaria se guardarán el derecho a bloquear la cuenta bancaria a los grandes morosos y los contribuyentes reincidentes. Desde el Gobierno, esto lo denominan como una «herramienta de control fiscal para proteger los intereses del Estado». Por ello, a los ciudadanos que están en esta ‘lista negra’ se les pueden bloquear las cuentas bancarias y tarjetas de débito y crédito. Todo con el objetivo de que las personas que tienen estas deudas pendientes no sigan operando.

¿Cómo evitar el bloqueo de una cuenta de Hacienda?

Lo primero que tiene que hacer un ciudadano para evitar que Hacienda acceda a bloquear la cuenta del banco es ponerse al día con la Agencia Tributaria. Ya sea de forma fraccionada, en un único pago o a través de un calendario de pagos, la mera intención de querer saldar la cuenta puede valer para desbloquear las cuentas.

Otra forma de evitar un bloqueo de la cuenta es no obviar los requerimientos que haga la Agencia Tributaria. Por ello, siempre que desde la Administración se pongan en contacto con un contribuyente, este tiene que responder para evitar posibles sanciones.