Luchar contra el crimen financiero desde Madrid

De acuerdo con los últimos datos aportados por el Fondo Monetario Internacional (FMI), el lavado de dinero es un negocio global que genera de 1,5 a 2 billones de dólares al año, lo cual representa entre el 2% y el 5% del Producto Interior Bruto (PIB) mundial. Además, este negocio ilícito no para de crecer, hasta el punto de que la consultora Gartner estima que esos flujos globales llegarán hasta los seis billones de dólares en el año 2030.

Este tipo de fraude financiero, que en regiones del mundo como América Latina alcanza el 6,3% de su PIB, afecta directamente al bienestar de las personas, ya que implica drásticas pérdidas en recaudación de impuestos, pero también a la sociedad en general, a la hora de distorsionar la asignación de recursos y afectar, de manera clara y evidente, a la inversión y al crecimiento económico. Por no hablar, claro, de que el establecimiento del blanqueo de capitales como modus operandi, perpetúa y promociona las actividades delictivas de todo tipo.

El nacimiento de Lynx

Para ayudar a las compañías que habitualmente sufren este tipo de delitos económicos, especialmente entidades financieras y proveedores de servicios de pago, nació hace tres décadas en la Universidad Autónoma de Madrid (UAM), Lynx, que hoy es una de las firmas tecnológicas españolas más reconocidas en la lucha contra el crimen financiero.

Lynx se ha convertido en una solución confiable para grandes compañías financieras, ya que gracias a su enfoque modular se integra fácilmente con los sistemas existentes en las empresas e incluye herramientas como la verificación de clientes, la revisión de pagos o las listas de datos personalizadas diseñadas para apoyar a los clientes en el cumplimiento de los requisitos regulatorios. La compañía madrileña, a través de su software impulsado por Inteligencia Artificial (IA), presta sus servicios a nivel global, con presencia en gran parte de Europa, Estados Unidos y diversos países de América Latina.

Además, Lynx, con su último producto para combatir directamente el fraude financiero, Lynx AML, se distingue de sus competidores porque permite a las entidades aplicar reglas simples y complejas para cubrir tipologías conocidas, mientras que sus modelos de machine learning descubren patrones inusuales que los analistas aún no han clasificado. Lo hace gracias a un triple plan de ataque basado en un monitoreo de transacciones, a través de Lynx Layouts, un motor de decisiones que mejora la detección de anomalías y reduce los falsos positivos, y la entrega de reportes en tiempo real que permiten visibilidad inmediata sobre riesgos emergentes.

La eficacia del software de Lynx se demuestra con cifras. Según estimaciones internas, la compañía madrileña ha ayudado a sus clientes a ahorrar hasta 1.600 millones de dólares al año y a proteger más de 73.000 millones de transacciones a nivel global.

Este éxito le ha valido varios reconocimientos internacionales en los últimos meses. De hecho, Lynx acaba de ser premiada en los PAY360 Awards 2025 con el galardón a la Mejor Iniciativa en el Uso de Datos o Inteligencia Artificial.

Compromiso con la innovación

«Este reconocimiento demuestra que nuestro compromiso con la innovación no es teórico, sino aplicado. Cada día nuestros modelos se adaptan a un ecosistema cambiante, ayudando a las instituciones financieras a proteger a sus clientes con máxima precisión y mínima fricción en la experiencia digital», explica Carlos Santa Cruz, CTO de Lynx.

Este premio se suma a reconocimientos anteriores llegados por parte de Gartner, que en agosto de 2025 incluyó a Lynx en su Guía del Mercado para la Prevención del Blanqueo de Capitales, y a finales de 2024 en la Guía del Mercado para la Detección de Fraude en Pagos Bancarios. Ser destacado en ambas guías sitúa a esta empresa tecnológica española entre un grupo selecto de proveedores globales reconocidos por su contribución en la lucha contra el crimen financiero.