Economía
AGENCIA TRIBUTARIA

Hacienda no va a poder devolver el dinero en la Renta a todos los mutualistas que lo hayan solicitado

  • Benjamín Santamaría
  • Economista, analista, conferenciante y máster de educación. Redactor de economía en OKDIARIO y autor de "La economía a través del tiempo" en el Instituto Juan de Mariana

Se acercan las últimas semanas de la Campaña de la Renta del año 2023, pero Hacienda no va a poder devolver el dinero a todos los mutualistas que han entregado el formulario. En concreto, los jubilados que cotizaron a mutualidades antes de 1978 podrían acceder a una devolución de hasta 4.000 euros. Algunos de ellos se encuentran pendientes del cobro de esta cantidad de dinero. Sin embargo, el proceso está siendo complejo y numerosos interesados podrían quedarse a las puertas de este beneficio.

Los jubilados mutualistas son aquellas personas que, al momento de jubilarse, mantienen una relación con una mutualidad de previsión social. Una mutualidad es una entidad sin ánimo de lucro que proporciona servicios de previsión y seguridad social a sus miembros, quienes generalmente son trabajadores de un mismo sector o actividad profesional.

Los jubilados mutualistas han estado afiliados a una mutualidad durante su vida laboral y, al jubilarse, continúan recibiendo servicios y prestaciones de la misma. Estos servicios pueden incluir pensiones complementarias a la jubilación, seguros de vida, asistencia médica, entre otros beneficios. La condición de jubilado mutualista implica que el individuo sigue siendo parte de la mutualidad y puede continuar disfrutando de los servicios que ésta ofrece durante su jubilación.

En España, el número de mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales varía según la clasificación y las distintas modalidades de mutuas existentes. En general, se reconocen unas cuantas mutuas principales que operan en todo el país, pero también puede haber algunas específicas de determinados sectores o regiones. A nivel nacional, suelen ser unas 20 mutuas aproximadamente las más relevantes y reconocidas.

Hacienda no va a poder devolver el dinero

En la campaña de la Renta 2023, la Agencia Tributaria asumió la responsabilidad de incluir los datos necesarios en los borradores de las declaraciones de todos los mutualistas. Por esta razón, el fisco recomendó a los contribuyentes afectados que esperaran hasta el 20 de abril para hacer sus declaraciones, fecha en la que se esperaba que dichos datos estuvieran disponibles.

Una jubilada leyendo una carta.

Sin embargo, Hacienda continúa con dificultades para obtener la información necesaria, lo que impide aplicar correctamente las deducciones correspondientes. Esta situación ha generado incertidumbre entre los mutualistas, quienes contaban con que los datos fiscales estarían integrados en sus borradores a tiempo para cumplir con sus obligaciones tributarias.

La demora en la obtención y procesamiento de estos datos podría afectar el proceso de declaración, ya que muchos contribuyentes dependen de la precisión y completitud de la información proporcionada por la Agencia Tributaria para evitar errores y posibles sanciones.  Si la Agencia Tributaria aún no cuenta con toda la información necesaria para calcular la reducción, el borrador de la Renta del mutualista incluirá un mensaje específico.

Este aviso alertará al contribuyente sobre la falta de ciertos datos necesarios para completar su declaración de manera precisa: «Si usted realizó aportaciones a mutualidades y en sus datos fiscales no se le informa del importe de la reducción de la pensión que podría resultarle aplicable, conforme a la Disposición transitoria segunda de la Ley del IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas) puede solicitar la misma mediante la presentación de la Renta 2023 y del formulario que la Agencia Tributaria ha publicado en Sede para su solicitud».

Si esto sucede, Hacienda da la siguiente recomendación: «En este caso, se presentará la declaración de Renta 2023 y, además, el formulario Agencia Tributaria: Mutualistas: solicitudes de devolución si no lo ha presentado ya para los ejercicios anteriores (2019 a 2022), ya que se trata de un formulario único para todos los ejercicios no prescritos».

En definitiva, debido a que la Agencia Tributaria aún no ha recuperado todos los datos necesarios, Hacienda no va a poder devolver el dinero por ahora y algunos pensionistas de las antiguas mutualidades deberán seguir esperando para que se realice el ajuste automático en su declaración de la Renta. La falta de estos datos ha impedido que la Agencia pueda efectuar el ajuste correspondiente de manera automática.

El sindicato de Técnicos del Ministerio de Hacienda (Gestha) ha aconsejado a estos mutualistas que pospongan la presentación de su declaración de la Renta hasta el mes de junio. Para entonces, los representantes esperan que la Agencia Tributaria haya incorporado toda la información necesaria, permitiendo que la deducción aparezca correctamente en el IRPF bajo el epígrafe Ajuste por Mutualidades-DT2 LIRPF (Ajuste por mutualidades, según la disposición transitoria segunda de la Ley del IRPF).

La deducción que afecta a estar personas es muy importante para asegurar que los pensionistas que pagaron de más en su época puedan recibir los beneficios fiscales a los que tienen derecho.

Mientras tanto, es importante que los afectados mutualistas permanezcan atentos a cualquier actualización o comunicación oficial que pueda realizar la Agencia Tributaria. Además, estas personas deben de considerar buscar asesoramiento si tienen dudas sobre cómo proceder con su declaración para que no se les escape nada.