La tecnología y el asesoramiento individualizado son claves en el servicio de un ‘robo advisor’
Hoy hablamos de fondos, y hablamos de la definición de robo advisor. Últimamente están surgiendo algunas compañías, sobre todo empresas financieras, que están empezando a utilizar la palabra robo advisor para su gestión de carteras.
Para definir bien un robo advisor hay que tener en cuenta cuál es el perfil de riesgo del cliente. Es lo que hacemos fundamentalmente, definir ese perfil de riesgo en función de una serie de preguntas, cosa que hace todo el mundo que se dedica a las finanzas. Primero, definir el riesgo y que obligatoriamente el regulador (CNMV) incide en que hay que conocer ese perfil. Sin embargo, no solamente sirve conocer el perfil, sino que además hay que hacer un esfuerzo por que ese perfil se ajuste a la cartera de cada cliente.
En el caso de Feelcapital, nosotros tenemos más de 12.500 carteras de usuarios que han decidido registrarse en nuestra aplicación. Cada uno de nuestros usuarios tiene una cartera distinta, con un perfil distinto y con una capacidad de inversión diferente.
Con esto vengo a decir que, realmente tener o transformar, cambiar el nombre de tu gestión discrecional de carteras, que se viene haciendo en la banca desde los años 70, por algo que se va a llamar robo advisor, en el que entra un elemento clave que es la tecnología –la tecnología te da la capacidad de asesoramiento individualizado a cada uno de nuestros clientes-, no es tan fácil.
Es decir, el esfuerzo que están haciendo por utilizar una palabra y con eso transformar la tecnología no es lo que hay que hacer. Hay que de verdad insistir en que el cliente es lo más importante y el cliente individualizado es la base de la inversión.
Temas:
- Robo Advisor
Lo último en Economía
-
Banco Sabadell se apoyará en su filial británica cuando el recorte de tipos afecte a su negocio en España
-
CaixaBank Research prevé una caída de la economía española en los próximos seis años
-
Sánchez mintió con la ‘Golden Visa’: los extranjeros compraron menos viviendas en 2023
-
Puig realiza la mayor salida a Bolsa de Europa del 2024 esta semana
-
Inaugurada la estación de Villa Zaita en el Metro de Panamá en cuya construcción participó OHLA
Últimas noticias
-
Científicos demuestran que la curiosidad no mata a los animales pero sí promueve la biodiversidad
-
Puente dice que Sánchez es «el puto amo» pero que «está muy tocado»: «Está difícil»
-
Aldeguer logra su primera victoria en Jerez y confirma su favoritismo
-
La afición se vuelca con Marc Márquez y Pedro Acosta en Jerez
-
La ‘reflexión’ de los españoles: Sánchez, dimisión