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¿Qué son los ETFs y cómo comprar ETFs?
Autor: Redacción de Comparador financiero
Actualizado: 01/08/2024, 14:48
Durante algún tiempo los activos financieros como el Forex y las criptomonedas acapararon toda la atención de los inversores principiantes o experimentados. Pues eran activos en los que todos querían invertir, gracias a su volumen y la facilidad de entrada. Sin embargo, eran mercados que no se adaptaban a todos los perfiles de inversores, los cuales se preguntaron: ¿en qué otras opciones de activos financieros se pueden invertir?
En realidad, el mercado bursátil ofrece cientos de opciones de inversión mediante los brókers online. Algunas más populares que otras y todas con características diferentes, pero hay una en particular que sobresale en la actualidad: los ETFs.
Los ETFs han equiparado la atención de inversores en todo el mundo gracias a que son un tipo de activo con buena exposición, versátil y con un coste de entrada más bajo que otros instrumentos financieros. De forma que, si te interesa conocer más sobre este activo y cómo puedes comenzar a invertir en ETFs, continúa leyendo esta página.
Te ayudaremos a comprender las características de los ETFs y a elegir el mejor bróker de ETFs según tu perfil de inversor. Así podrás abrir una cuenta de bróker, ampliar tu educación sobre este activo y comenzar a diversificar tu cartera de inversión.
Los mejores brókeres de ETFs en agosto 2024
XTB
Fundación: 2002
Regulado y registrado por: KNF, CNMV, FCA, BaFin, CMVM…
Oficinas: Reino Unido, España, Francia, República Checa, Portugal, Alemania…
Ventajas
- Más de 300 ETFs disponibles
- Invierte en ETFs desde 0€ de comisión
- Consigue una rentabilidad fija de entre el 2% y el 3,8% por el dinero no invertido
- ETFs de empresas, materias primas y bienes raíces
- Acceso a los principales mercados del mundo
- Permite comprar ETFs desde 10 euros
Características
Depósito mín.: sin depósito mínimo
Instrumentos ofrecidos: + 3000
Retirar fondos: 2 días
Abrir cuenta
Invertir es arriesgado y existen muchas posibilidades de que pierdas tu dinero.
Freedom24
Fundación: 2008
Regulado y registrado por: CySEC
Oficinas: Limassol (Chipre)
Ventajas
- Catálogo de 1.500 ETFs
- Invierte en las principales gestoras de ETFs en el mundo
- 5 tipos de cuentas según el inversor
- Opera los 30 primeros días sin comisiones
- Tarifas ajustadas
Características
Depósito mín.: 1€
Instrumentos ofrecidos: + 40000
Retirar fondos: 1 - 2 días
Abrir cuenta
Invertir en la bolsa conlleva riesgos: el valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que recibas menos de lo que invertiste originalmente.
DEGIRO
Fundación: 2008
Regulado y registrado por: BaFin, AFM, CNVM
Oficinas: Ámsterdam (Países Bajos)
Ventajas
- Amplio catálogo de ETFs con 2.000 opciones
- ETFs de 19 bolsas internacionales
- Comisión desde 1€ por tramitación
- Cuentas adaptadas al nivel de experiencia del cliente
- Depósito mínimo de 0,01€
Características
Depósito mín.: 0,01€
Instrumentos ofrecidos: + 1000
Retirar fondos: 2 - 4 días laborables
Abrir cuenta
Invertir en la bolsa conlleva riesgos: el valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que recibas menos de lo que invertiste originalmente.
Almirals
Fundación: 2001
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, AFSL, JSC, CIPC, CMA
Oficinas: Tallin (Estonia)
Ventajas
- 350 ETFs para invertir desde el móvil o el ordenador
- ETFs como comisiones desde 0 euros
- Herramientas de análisis avanzadas
- Realiza una operación gratuita por día
Características
Depósito mín.: 1€
Instrumentos ofrecidos: + 4500
Retirar fondos: 1 - 2 días laborables
Abrir cuenta
Operar con Forex (divisas) o CFDs (contratos por diferencia) con apalancamiento conlleva un alto riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de que las pérdidas sean iguales o superiores a tu inversión inicial.
Lightyear
Fundación: 2020
Regulado y registrado por: FCA, EFSA
Oficinas: Tallin (Estonia)
Ventajas
- Compra ETFs sin comisión de ejecución
- Encuentra ETFs de los fondos más destacados como Vanguard o iShares
- Sin tarifas de custodia
- Gestiona tus inversiones desde la app móvil
Características
Depósito mín.: sin depósito mínimo
Instrumentos ofrecidos: + 3.500
Retirar fondos: 1 - 2 días laborables
Abrir cuenta
Capital en riesgo. El proveedor de servicios de inversión es Lightyear Financial Ltd para el Reino Unido y Lightyear Europe AS para la UE. Términos aplicables: lightyear.com/terms. Busque asesoramiento cualificado si es necesario.
eToro
Fundación: 2007
Regulado y registrado por: FCA, CySEC, ASIC...
Oficinas: Chipre, Australia
Ventajas
- Hasta 323 ETFs para invertir
- Acceso a los principales ETFs globales
- Red social de social trading
- Permite seguir a inversores profesionales y copiar sus operaciones mediante copy trading
Características
Depósito mín.: 50 $
Instrumentos ofrecidos: + 3000
Retirar fondos: 1 día trámite. 1-8 de ingreso (según forma de pago)
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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Trade Republic
Fundación: 2015
Regulado y registrado por: BaFin
Oficinas: Berlín (Alemania)
Ventajas
- Hasta 1.500 ETFs disponibles
- Sin comisiones por orden
- Compra ETFs de megatendencias como la sostenibilidad, el metaverso o los eSports
- Comienza invirtiendo desde solo 1€
Características
Depósito mín.: 10 €
Instrumentos ofrecidos: + 10000
Retirar fondos: 1 - 3 días
Abrir cuenta
Invertir conlleva riesgos: el valor de las inversiones puede subir o bajar y es posible que recibas menos de lo que invertiste originalmente.
¿Qué es un ETF?
Los ETFs son fondos cotizados en bolsa, los cuales replican el desempeño de un grupo de activos o un sector en particular. Los activos que forman los ETFs pueden ser índices, acciones, criptomonedas, divisas, materias primas, entre otros. Otros ETFs, como los referentes a sectores, replican los movimientos de un sector específico como el de la energía, la salud o el sector inmobiliario.
Es decir, que son instrumentos financieros que comprenden un conjunto de activos en un solo ETF. Lo que les permite a los inversores tener mayor exposición a empresas o activos atractivos sin tener que pagar por cada uno de estos por separado.
Por ejemplo, un inversor que compra un ETF del Ibex 35 podrá conseguir una remuneración por el comportamiento de las empresas más grandes de España invirtiendo un importe más bajo que le permita diversificar su cartera y reducir el riesgo de comprar acción por acción.
Pero no solo existen ETFs del mercado español, también hay de otros mercados del mundo como Estados Unidos, Asia o Europa en los que se puede invertir desde España gracias a los brókers online. Por lo tanto, los inversores tienen grandes opciones de comprar aquellos ETFs que les interesan durante cada sesión.
Los ETFs se pueden comprar o vender en las plataformas de brókers cuando las bolsas de estos mercados están abiertas. Y cada uno de estos tiene un importe distinto según la gestora a la que pertenezca y las comisiones que le cobre el bróker por sus operaciones.
Características de los ETFs
Los ETFs tienen características interesantes como instrumentos de inversión, especialmente para inversores principiantes que están comenzando a construir su cartera. Estos instrumentos son accesibles para todos a través de los brókers online y muchos de estos ofrecen bajas o nulas comisiones para operarlos. Otras características que podemos resaltar de los ETFs son:
➤ Permiten una amplia diversificación, ya que puedes invertir en distintos tipos de ETFs desde acciones hasta sectores productivos
➤ Puedes invertir en las empresas más populares o innovadoras sin tener que comprar cada acción por separado
➤ Existen diferentes tipos de ETFs en función del riesgo y el perfil del inversor
➤ Es posible comprar ETFs de la bolsa Europa, la bolsa estadounidense, la bolsa asiática y otras
➤ Antes de adquirir el ETFs puedes consultar la composición del ETF y su desempeño en bolsa
➤ Pueden comprarse y venderse en cualquier momento de la sesión mientras la bolsa esté abierta, incluso varias veces al día
➤ Son activos accesibles que ofrecen los mejores brókers online
➤ Los ETFs tiene costes más bajos que las acciones y los fondos
¿Cómo funcionan los ETFs?
Los ETFs funcionan gracias a las gestoras de ETFs, que son las empresas financieras que invierten y gestionan el conjunto de activos del fondo. Estas empresas pueden vender la participación de dichos fondos a inversores externos por un determinado importe, y cobrar comisiones por la administración y gestión del fondo.
El objetivo de este fondo es replicar el comportamiento del activo o grupos de activos que han tomado como base. El comportamiento del fondo se determina por la composición del mismo y los porcentajes de los activos que participan en este. Cuando los inversores comprar el ETF por medio de una plataforma de bróker, están comprando una participación en el fondo.
Por ejemplo, si un inversor compra un ETF del Ibex35 podrá beneficiarse del rendimiento colectivo del fondo, que se compone de las 35 empresas más importantes de España, pero no tiene participación directa en las acciones de cada una de estas empresas.
La compra de ETFs se hace en la plataforma del bróker, el cual puede cobrar comisiones de gestión, mantenimiento y dividendos, entre otras. Estas comisiones pueden ser consultadas en la página web de cada bróker y se reflejarán al cierre de cada operación.
Aspectos importantes para elegir un bróker de ETFs para invertir
Existe una gran variedad de brókers online que te permiten invertir en ETFS. Cada bróker tiene un catálogo de ETFs y unas características específicas relacionadas con la inversión en el instrumento.
Es decir, que la experiencia y el coste al comprar el mismo ETF puede variar de una plataforma a otra. Debido a esto, antes de elegir un bróker de ETFs te recomendamos tener en cuenta los siguientes aspectos:
◆ Regulaciones del bróker: la seguridad es lo más importante a la hora de elegir un bróker, pues sus regulaciones indican si el bróker es controlado por un organismo que garantiza el uso correcto de los fondos de los inversores. En España, el máximo organismo regulador es la CNMV, pero existen otros organismos de peso como la BaFin, FCA, FSC o CySEC. Todos los brókers de nuestro listado están regulados por la CNMV y otros organismos. Además, XTB, Trive y Freedom24 tienen oficinas en España.
◆ Diversidad de ETFs: un bróker con variedad de ETFs en acciones, materias primas, divisas y sectores, te permite tener diferentes opciones para diversificar tu cartera y también el riesgo de las inversiones. Brókers como DEGIRO ofrecen hasta 2.000 ETFs de Europa, Asia, Estados Unidos y mercados emergentes.
◆ Plataforma de inversión: la plataforma donde se realiza la compra o venta de ETFs debe ser cómoda para el inversor para que este puede hacer las operaciones sin problemas. Hay brókers que han desarrollado plataformas con herramientas avanzadas como XTB, donde puedes hacer análisis gráficos detallados desde el portátil o el móvil sobre cada activo.
◆ Recursos educativos: si eres principiante en las inversiones en el mercado bursátil, es importante adquirir nuevos conocimientos sobre el funcionamiento del mercado y en especial sobre los ETFs. Un bróker que te ofrezca educación gratuita puede ser una herramienta para aprender más rápidamente cómo funciona este mercado.
◆Costes y comisiones: todos los brókers tienen comisiones y costes, pero estos pueden variar considerablemente. Actualmente, algunos brókers ofrecen comisiones ajustadas por invertir en ETFs, e incluso algunos pueden tener comisiones nulas para una o varias operaciones. Cuanto más bajas las comisiones, mayor el porcentaje de rendimientos que puedes obtener.
◆ Servicio al cliente: por último, asegúrate de elegir un bróker que tenga una buena reputación por su servicio de atención al cliente. Así podrás resolver las dudas que tengas sobre el funcionamiento del bróker, tu cuenta o productos por distintos medios como el chat, email o teléfono. Ten en cuenta que algunos brókers solo ofrecen atención al cliente en inglés.
¿Cómo invertir en ETFs?
Para poder invertir en los ETFs mencionados es necesario abrir una cuenta de bróker. Esta plataforma actúa como un intermediario entre la gestora del ETF y el inversor, permitiéndote ingresar tu dinero para comprar los ETFs que desees.
Si te interesa comenzar a construir una cartera de inversión con este instrumento, sigue los pasos a continuación:
1. Selecciona un bróker del listado
Teniendo en consideración los aspectos importantes para elegir un bróker de los que hablamos anteriormente, ve a nuestro listado de brókers y selecciona alguno de los brókers que hemos elegido. Todos los brókers del listado están regulados por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores de España) además ofrecen diferentes activos y condiciones según el perfil de cliente.
2. Abre una cuenta real en el bróker
Cuando hayas seleccionado el bróker, haz clic en el botón verde “abrir cuenta” y serás redirigido a la página oficial del mismo. En la página te solicitarán rellenar un formulario con tus datos personales e información personal como número de identidad, país de residencia y número de identificación, entre otros.
3. Sube la documentación de verificación
Debido a que vas a depositar tu dinero en el bróker, este requiere que subas una documentación para poder verificar tu cuenta. Según el bróker esta documentación puede ser: un documento de identidad, un documento que acredite tu dirección de residencia y extractos bancarios. Una vez tus documentos sean verificados, podrás utilizar la cuenta.
4. Ingresa el importe de la inversión
Accede al bróker con tus credenciales de usuario y ve a depósitos. Allí encontrarás los diferentes métodos que acepta el bróker como tarjetas bancarias, transferencias o billeteras virtuales. Es posible que estos métodos cobren comisiones, así que revisa qué método te parece mejor.
Selecciona el método y sigue los pasos para depositar el importe que tienes previsto para la inversión. Es posible que el depósito tarde un par de minutos en verse reflejado en la cuenta.
5. Compra el ETF en la plataforma del bróker
Ahora entra en la plataforma de inversión desde el móvil o el portátil. Busca el ETF que deseas comprar, revisa el coste de adquirir el ETF, selecciónalo y haz clic en comprar activo.
Precauciones al invertir en ETFs
Aunque los ETFs son instrumentos relativamente sencillos en su funcionamiento, no dejan de ser activos financieros con un riesgo asociado para el inversor. De modo que, antes de comenzar a hacer trading de ETFs, se recomienda conocer de antemano los riesgos para tomar las precauciones debidas:
✘ Variación del precio del ETF: como sucede con otros instrumentos, el precio de los ETFs está en constante variación gracias al mercado. Por lo tanto, es posible que el precio suba o baje. Si adquieres un ETF tienes dos posibilidades: que el precio suba y ganes una rentabilidad al venderlo, o que el precio baje y tengas pérdidas parciales o totales.
✘ Error en el seguimiento del ETF: un ETF replica el movimiento de un conjunto de activos de forma similar. Sin embargo, es posible que en ocasiones esta réplica se desvíe un poco debido a factores como el tipo de ETF. La desviación suele ser baja, pero puede afectar de alguna manera el análisis del inversor.
✘ Liquidez del ETF: como hemos mencionado en el texto, existe una gran variedad de ETFs, algunos más líquidos que otros. Los ETFs más “populares” o “atractivos” del mercado bursátil tienen una gran liquidez y no suelen tener problemas al venderse. No obstante, los menos líquidos pueden tardar un poco más. Esto puede ser perjudicial para el inversor si el precio del ETF cae en el momento de la venta.
✘ Costes en la adquisición del ETF: los costes de los ETFs se determinan tanto por el valor del activo como por las comisiones y costes del bróker. Gracias a esta transacción intermediaria es posible encontrar brókers con comisiones más altas que otras. Esto puede afectar al importe que tiene destinado el inversor para la compra del ETF, ya que puede incrementar.
✘ Tributación de los ETFs: los ETFs son activos que tributan ante la agencia tributaria, ya sean españoles o extranjeros. Esta tributación se calcula sobre las ganancias obtenidas por operación y puede ser un porcentaje desde el 19% hasta el 26%. Este aspecto se debe tener en cuenta al comenzar a invertir en ETFs, ya que es un impuesto progresivo, cuantas más ganancias, mayor será el porcentaje de la tributación.
Gestoras de ETFs más grandes del mundo
En los brókers online tendrás la oportunidad de invertir en ETFs de diferentes gestoras en todo el mundo. Sin embargo, existen 3 gestoras de ETFs que destacan del resto por tener la mayor cantidad de ETFs disponibles y la mayor participación en el mercado. A continuación, podrás ver las gestoras más importantes a nivel mundial y los 5 ETFs más populares en cada una de estas:
IShares
Ishares es una de las gestoras de ETFs más grandes del mundo con una participación aproximada del 40% en mercado de ETFs. Esta es una subsidiaria de BlackRock, creada en el año 1996 con más de 20 años de experiencia desde la creación de su primer ETF. IShares tiene un aproximado de 120 millones de inversores de distintos países, convirtiéndola en la gestora como más inversores en el mundo.
La gestora IShares tiene una cartera de 1250 ETFs en bolsas globales, lo que supone una de las carteras más diversificadas. En IShares podrás encontrar topo tipo de ETFs, desde los más tradicionales como el SP& 500 hasta ETFs sostenibles. Además, ofrecen ETFs de megatendencias que te permiten invertir en avances tecnológicos, demografía, urbanización, cambio climático y riqueza mundial.
| Mejores ETFs de IShares | Bókers para comprar el ETF |
|---|---|
| IShares Core S&P 500 ETF (IVV) | |
| IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) | EToro Freedom24 |
| IShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) | XTB EToro Trade Republic Freedom24 DEGIRO |
| IShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) | EToro Trade Republic Freedom24 |
| IShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) | XTB EToro Freedom24 |
Vanguard
Vanguard es una de las gestoras de inversión más diversificadas como productos como ETFs, fondos mutuos, certificados de depósitos, acciones y bonos. Esta fue creada en el año 1975 en Pensilvania y en la actualidad tienen alrededor de 30 millones de clientes en 170 países con 8 billones en ahorros.
En Varguard podrás comprar hasta 380 ETFs estadounidenses e internacionales con comisiones ajustadas.
Los 5 ETFs más populares de Vanguard son:
SPDR
SPDR (Standard & Poor's Depositary Receipt) es una gestora de ETFs gestionada por el State Street Global Advisors subsidiaria de McGraw Hill Financial. Conocidos como los “Spider”, el SPDR cuenta con uno de los ETFs más populares hasta ahora: el SPDR 500 (SPY), el cual comenzó a cotizar en bolsa en el año 1993. Adicionalmente, tienen otros ETFs que se negocian en Estados Unidos, Asia y Europa.
Este fondo ofrece 700 ETFs de diferentes mercados y a diferencia de otras gestoras, se caracteriza por ofrecer ETFs enfocados en sectores productivos específicos como el de la tecnología, comunicaciones, salud, comercio minorista, servicios públicos, entre otros.
Los 5 ETFs más populares de SPDR son:
| Mejores ETFs de SPDR | Bókers para comprar el ETF |
|---|---|
| SPDR S&P 500 ETF (SPY) | XTB EToro Freedom24 |
| SPDR Gold Shares ETF (GLD) | XTB EToro Trade Republic Freedom24 DEGIRO |
| Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) | XTB EToro Freedom24 |
| Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF (XLY) | XTB EToro Freedom24 |
| Financial Select Sector SPDR ETF (XLF) | XTB EToro Freedom24 |
ETFs más populares para invertir desde España
Debido a la popularidad actual de los ETFs, este tipo de inversión ha venido creciendo en los últimos años. Cada vez hay más gestoras que crean ETFs de distintos tipos que pueden ser adquiridos por inversores de todas partes del mundo.
De hecho, es posible encontrar varias opciones de ETFs que siguen un mismo índice o acción. Por esto, elegir un solo ETF puede parecer un poco abrumador al no saber en qué gestora invertir tu dinero. Así que para tener una mejor idea de los ETFs más populares en España, puedes consultar los siguientes listados:
Preguntas frecuentes sobre los ETFs
Conclusión sobre los ETFs
Acceder a los mercados financieros supone una oportunidad para las personas que están interesadas en conseguir rendimientos a través de inversiones en activos. Siendo los ETFs uno de los activos más atractivos por sus características y su funcionamiento, es normal que su popularidad haya aumentado en los últimos años. Con los ETFs es posible conseguir una participación y rendimientos mediante empresas gestoras de ETFs, que ofrecen una gran cantidad de opciones en qué invertir.
Desde los mercados más populares, hasta sectores emergentes que están innovando y a los cuales no es posible acceder a un coste bajo de otro modo, los ETFs cubren una amplia variedad de opciones de inversión. Además, cada vez más los brókers amplían su oferta de ETFs para que como inversor puedas invertir en activos de talla global, permitiéndote construir una cartera a largo plazo diversificada en activos.