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Forex: trading con los mejores brókers online
Autor: Redacción de Comparador financiero
Actualizado: 01/08/2024, 14:48
El trading suele llamar la atención de aquellos que quieren empezar a dar sus primeros pasos en el mundo de las inversiones. Sin embargo, antes de comenzar se debe tener en cuenta que invertir o hacer trading es mucho más que depositar dinero en una cuenta y realizar operaciones, se necesita tener experiencia y conocimientos. Una vez adquiridos, puedes dar el paso de encontrar un buen bróker para hacer trading en Forex. En esta página podrás encontrar:
Brókeres regulados
Ventajas y desventajas del trading en Forex
Algunas características del mercado de divisas
¿Qué es el Forex?
El Forex (o Foreign Exchange) es el mercado de divisas, lo que significa que es el lugar donde se intercambian o convierten las divisas según su tipo de cambio, que es simplemente su tasa de conversión o el precio de cada moneda. Este mercado cambiario es el más grande del mundo y facilita el comercio internacional, pero también la inversión en busca de un tipo de cambio que proporcione beneficios.
Ventajas del trading de Forex
- Mercado disponible 24 horas al día y 5 días a la semana
- Variedad de divisas entre las que elegir
- Mercado muy líquido
- Permite operaciones en largo y en corto
- Opera desde cualquier lugar
Desventajas del trading de Forex
- No es un mercado regulado
- Mercado muy volátil
- Se necesita una amplia formación
¿Cómo elegir el mejor bróker para hacer trading en Forex?
Elegir el mejor bróker de Forex es una de las bases para comenzar a operar. El mejor bróker no va a ser el mismo para todos los inversores, dependerá de las necesidades, las divisas que permita operar y los costes… Pese a ello, existen una serie de características que debes estudiar en los brókeres para conocer si son adecuados para ti:
Bróker regulado
El uso de internet en el mundo de la inversión ha propiciado el acceso a todo tipo de brókeres. Pero antes de elegir uno es necesario saber si está autorizado o no. Es una manera de conocer si sigue las directivas establecidas por Europa o Estados Unidos, ya que estas regulaciones son más estrictas que en otros lugares. Ningún bróker puede garantizar el éxito de las operaciones llevadas a cabo, siempre existe riesgo de perder el dinero total o parcialmente, pero sí pueden estar regulados para utilizar políticas transparentes, que el dinero de los usuarios esté separado del dinero de la empresa, etc.
Comisiones y costes
Los costes que se pueden pagar por utilizar un bróker son muy variados: comisiones de gestión, por cambio de divisas, etc. Según el tipo de operativa que quieras llevar a cabo deberás fijarte en el cobro de unas u otras. Intenta encontrar el que ofrezca las comisiones que vayan a suponer un coste menor en tu estrategia.
Tipos de cuenta que ofrecen
Los brókeres ofrecen diferentes tipos de cuentas en función del tamaño de las posiciones que se quieren abrir y de la experiencia del inversor. En ocasiones se ofrecen cuentas para profesionales y cuentas demo para principiantes que tienen características adecuadas para cada nivel de inversión.
Contacto y atención al cliente
Debido a que en los brókeres se ingresa parte del patrimonio de los inversores parece lógico que uno de los factores a tener en cuenta sea la facilidad de contacto. El servicio de atención al cliente podrá ayudar a los inversores en caso de dudas, incidencias o reclamaciones. Algunos brókeres no ofrecen un servicio al cliente muy eficaz, mientras que otros ofrecen chats, números de teléfono, dirección de correo electrónico y muchas otras formas de contacto más.
¿Cómo funciona el mercado Forex?
El mercado Forex es uno de los más grandes del mundo en cuanto al volumen de negociaciones. Por ello se le considera uno de los mercados más líquidos y volátiles, algo que atrae a un gran número de inversores y traders que poco a poco ayudan a potenciar aún más estas características. Al hacer trading de Forex se debe tener en cuenta que este es un mercado descentralizado, algo que lo diferencia de otro mercado ampliamente conocido como es el de las acciones. Como no es un mercado centralizado no existe un lugar donde se procesen las operaciones, por lo tanto podrás operar en el mercado de divisas las 24 horas del día, 5 días a la semana a través de una serie de bancos cuyos centros más importantes están situados en Sídney, Londres, Tokio y Nueva York. La mayoría de las operaciones que se llevan a cabo en este mercado tienen un sentido especulativo y las realizan los inversores con el único objetivo de obtener ganancias. Estos beneficios se pueden conseguir gracias a la volatilidad del mercado Forex, que lo hace un mercado muy atractivo, pero sin olvidar que la volatilidad también puede ser arriesgada y afectar negativamente a la inversión provocando pérdidas.
¿Qué afecta al movimiento del mercado de divisas?
Como en todos los mercados, en el mercado de divisas el precio de los activos cambia de valor. Al ser un mercado globalizado, este precio se ve afectado por varios elementos tanto del país de origen de la propia moneda como del extranjero. Estos elementos pueden ser políticas que vayan a llevarse a cabo, noticias comerciales o la confianza que los inversores puedan tener en un determinado país.
Todo esto provoca que la demanda varíe como consecuencia de la variación de la cuota de cambio, haciendo que los precios bajen y suban constantemente. En el Forex, el trading se realiza mediante pares de divisas, esto quiere decir que los cambios de precio de una divisa siempre se comparan con la otra divisa del par.
Cuando los precios bajan hablamos de una depreciación. En las depreciaciones el tipo de cambio de una divisa disminuye respecto a la otra. En el caso opuesto, tenemos la apreciación, que es cuando el tipo de cambio de una moneda aumenta respecto a otra. Es decir, una divisa se vuelve más cara respecto a la otra.
Pero, como hemos comentado, estos cambios no ocurren sin ningún tipo de explicación y a continuación podrás ver cuáles son algunos de los factores que pueden afectar al cambio de los precios en el mercado de divisas:
- Políticas monetarias: los bancos centrales llevan a cabo esta serie de políticas que sirven para intentar conseguir que los precios se mantengan estables y gestionar las fluctuaciones de la economía. Lo consiguen mediante la oferta de dinero, inyectándolo en una economía si es necesario, aunque es probable que esto provoque una depreciación de la divisa.
- Situación económica: el precio de una divisa puede verse muy afectado por la situación de la economía. Factores como el PIB, el desempleo, el IPC o la inflación prevista pueden afectar a que las variaciones de los tipos de cambio por lo que se deberán tener en cuenta antes de realizar cualquier tipo de inversión.
- Situación política: en ocasiones las acciones llevadas a cabo por los políticos de un país o región pueden afectar al valor de su moneda. Si las políticas ayudan al crecimiento, la mejora y el desarrollo puede que los inversores demanden la divisa. La confianza es uno de los factores más importantes en la inversión, por lo que los inversores se sentirán más seguros y proclives a operar sobre mercados que se la ofrezcan.
Existen muchos más factores que pueden afectar a las variaciones de los precios de las divisas. Es importante que antes de hacer trading de Forex o en cualquier otro mercado entiendas bien cómo pueden variar los precios y si puedes protegerte de alguna manera ante estos cambios, ya que muchas veces son repentinos y pueden suponer la pérdida total o parcial del dinero sin van en contra.
Características principales del mercado de Forex
El Forex es un mercado dinámico por el que se interesan muchos inversores. Parte de este interés surge por sus características propias, que lo diferencian del resto como el de las acciones o las materias primas.
A continuación puedes conocer qué hace tan interesante al mercado de divisas, analizar estas características y ver si resultan atractivas frente a las del resto de mercados. Aunque sin olvidar que antes de decidirte a invertir en un mercado concreto deberías estudiarlo a fondo y conocer todas sus peculiaridades.
Mercado internacional
Permite invertir en divisas de todo el mundo. El comportamiento de estas divisas está directamente relacionado con el comportamiento de la política y la economía de cada país, por ello es necesario conocer la actualidad de sus respectivos países y de aquellos de su entorno que le puedan afectar.
Mercado descentralizado
Podrás operar en cualquier lugar y desde cualquier parte, ya que el mercado Forex no tiene un espacio fijo. Gracias a la tecnología los compradores y vendedores pueden comunicarse y operar.
Mercado OTC
Mientras que en los mercados regulados las operaciones entre compradores y vendedores suelen estar garantizadas, en los mercados OTC no existe una autoridad que regule y centralice las operaciones. Por lo tanto sería conveniente utilizar un bróker regulado y autorizado para poder realizar operaciones de Forex.
Mercado altamente líquido
Se dice que el mercado de divisas es uno de los más líquidos del mundo. Es muy común encontrar contrapartida para las divisas más negociadas (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD…) ya que participan infinidad de actores con un gran volumen de operaciones.
Mercado operativo durante 24 horas
Aunque los momentos donde hay más liquidez son aquellos donde están abiertos los principales mercados, se puede operar en el mercado Forex durante las 24 horas del día.
Estas son algunas de las características que más destacan en el mercado Forex, a simple vista puede llamar la atención de los inversores gracias a su agilidad y volatilidad porque pueden brindar grandes oportunidades. Pero no se debe olvidar que también puede afectar de manera contraria, provocando pérdidas totales o parciales del dinero invertido.
Tipos de pares de divisas para hacer trading en Forex
Para poder entender el mercado de Forex, además de entender sus características, debes entender qué tipos de activos se negocian. Es bien conocido que en el mercado Forex se negocian divisas, pero no todas las divisas son iguales, y se diferencian por más motivos además de los geográficos.
Lo primero que deberás saber antes de negociar divisas es que estas se negocian y cotizan como pares. Un "par de divisas" es un activo financiero formado por dos divisas, el precio del mismo se establece al calcular cuál es el valor de la primera divisa del par en función de la segunda.
Un ejemplo de un par de divisas es el EUR/USD. Donde vemos dos divisas que se denominan divisa base o moneda principal (EUR) y divisa cotizada o divisa secundaria (USD).
La divisa principal es la primera que aparece en el par, mientras que la cotizada es la segunda. El precio que se indica en un par de divisas muestra cuánto cuesta adquirir la moneda base en función de la cotizada. En el caso de tener EUR/USD = 1,2$, significa que 1 euro vale 1,2 dólares.
Una vez que se entiende esto, se puede pasar a conocer los diferentes tipos de pares de divisas que ofrece el mercado.
Pares de divisas mayores
Está formado por los pares de las divisas principales donde normalmente aparece el dólar estadounidense: USD, EUR, GBP, JPY, CHF y CAD. Son los pares que presentan una mayor liquidez y con los que se realizan la mayoría de operaciones.
Pares de divisas menores
Aunque en estos pares de divisas podemos encontrar algunas de las divisas más líquidas mencionadas anteriormente, no suelen incluir el dólar estadounidense. Podemos encontrar EUR/GBP o EUR/JPY, por ejemplo.
Pares de divisas exóticos
Suelen estar formados por una de las divisas mayores y una divisa de un país emergente o con una economía no demasiado desarrollada, aunque también pueden estar formados por divisas con baja liquidez. Entre ellos encontramos el real brasileño (BRL), el yuan chino (CNH), la corona checa (CZK) o la corona danesa (DKK), entre otros.
Como ves, existen muchos aspectos a tener en cuenta antes de comenzar a invertir en divisas. El mercado Forex es complejo, por lo que es necesario formarse, estudiar los diferentes activos que se ofrecen y saber cómo invertir en ellos para intentar conseguir los mejores resultados. Estos resultados vendrán determinados por varios aspectos, entre ellos la volatilidad del mercado como consecuencia de las variaciones en el precio de diversas divisas. Al ser un mercado global y actuar tantas divisas diferentes en él, cada una se comportará de una manera determinada según la situación de sus respectivos países. Por lo tanto, invertir en un par de monedas u otro puede ser muy diferente aunque pertenezcan al mismo tipo (divisas mayores, menores o exóticas).
¿Cómo hacer trading en el mercado de divisas?
Para invertir en el mercado de divisas podrás utilizar un bróker que ofrezca este tipo de instrumentos. Sería conveniente elegir aquel que tenga el mayor número de divisas posible ya que de esta manera se podrá realizar una mayor diversificación en la inversión. También tendrás que fijarte en que el bróker esté autorizado y que sigue las regulaciones necesarias.
Antes de invertir en el Forex deberás realizar una serie de estudios y análisis para decidir sobre qué divisas deseas operar. En muchas ocasiones, según el bróker, podrás negociar tanto en largo como en corto, según pienses que la tendencia será alcista o bajista. Al operar en corto se tiene la creencia de que los precios bajarán en el futuro, por lo que primero se vende y luego se realiza la compra. La negociación en largo se realiza cuando se piensa que la tendencia de los precios será al alza, por lo que se comprará primero para venderla después.
La negociación en el mercado de divisas puede hacerse durante las 24 horas del día en el par de divisas que decidas y con la estrategia que quieras seguir. Además, en el bróker podrás buscar las órdenes que puedan ayudarte a gestionar las compraventas. Es el caso del Stop Loss, del Take Profit, limitadas, de mercado, etc. Estas órdenes pueden ejecutarse cuando se llegue al precio que has indicado, permitiéndote no estar vigilando tu cartera constantemente.
Riesgos del trading de Forex
El trading es una actividad de inversión que se basa en la compraventa de activos en el corto plazo para intentar conseguir una rentabilidad. En este sentido está altamente relacionado con la especulación ya que su único objetivo sería conseguir beneficios lo más rápidamente posible gracias a la volatilidad del mercado.
Sin embargo es necesario ser consciente de que esta práctica puede ser muy arriesgada ya que la volatilidad provoca grandes movimientos en los mercados, y aunque en algunas ocasiones estos movimientos puedan favorecer a las operaciones realizadas, lo cierto es que también pueden ir en contra, por lo que no es un tipo de inversión exento de riesgos.
Además, a este tipo de inversión debes añadirle los riesgos propios de operar sobre el mercado Forex. A continuación podrás consultar algunos de esos riesgos:
Operar con la noticia
Es muy difícil, por no decir imposible, predecir cómo va a actuar el mercado. Muchas veces los inversores realizan sus operaciones en base a cómo esperan que reaccione el mercado ante una noticia. Aunque es una práctica muy habitual también puede ser arriesgada ya que no deja de ser una predicción.
Volatilidad elevada
El mercado de divisas está en constante cambio. Los precios pueden variar en periodos muy cortos de tiempo. Esto suele llamar la atención de los traders, que no dudan en invertir su dinero intentando generar el mayor beneficio posible. Pero lo cierto es que la volatilidad presenta también un riesgo mayor, que puede provocar graves pérdidas.
Divisas altamente relacionadas con sus países
Las variaciones de los precios de una divisa están estrechamente relacionados con los acontecimientos que vive un país: sus políticas, sus datos económicos, las noticias… es por ello que sus valores pueden cambiar rápidamente en unas horas.
Sin supervisión
El mercado Forex es un mercado global sin regulaciones, por lo que es especialmente importante utilizar brókers que estén regulados y autorizados para hacerlo. Existen varios organismos como CySec, FCA, BaFin, CNMV…
Falta de conocimiento y/o experiencia
A simple vista el mercado de divisas puede resultar familiar ya que se conocen las monedas y los diferentes países a los que pertenecen. Lo cierto es que el Forex requiere dedicar tiempo al estudio y al entendimiento de todos los factores que le afectan ya que es un mercado muy complejo.
Preguntas frecuentes sobre el trading de Forex
Conclusión final sobre el trading de Forex
El trading de Forex es una modalidad de inversión muy llamativa. Los inversores creen que están familiarizados con el mercado de divisas porque las conocen y conocen los países a los que pertenecen. Lo cierto es que esta confianza puede ser lo que les haga generar pérdidas.
El mercado Forex es muy volátil, el valor de las divisas cambia constantemente y no siempre lo hace a favor de las inversiones realizadas. Antes de decidirte a dar el paso será necesario que investigues bien el mercado y te formes para conocer los diferentes instrumentos, las consecuencias que puede tener una mala inversión, cómo se mueve y comporta el mercado, etc. Si no eres un inversor experimentado, podrás abrirte una cuenta demo en cualquiera de los brókeres que ofrecemos que tengan esa posibilidad. Solo deberías considerar abrir una cuenta con dinero real si tienes la experiencia y el conocimiento necesarios para operar en el mercado.
Para poder invertir en divisas necesitarás utilizar un intermediario, para poder elegir el que mejor se ajuste a lo que buscas puedes tener en cuenta:
- Si es un bróker regulado
- Los pares de divisas en los que se puede invertir
- Las comisiones que aplica
- Las herramientas de análisis que posee